Dính hàng loạt bê bối, Pvcombank làm ăn ra sao?

Loạt nhân sự dính “vòng lao lý”

Ngày 3/10/2019, Cơ quan Cảnh sát điều tra (CSĐT) Công an tỉnh Thái Bình phát đi thông cáo cho biết đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can phạm tội “Giả mạo trong công tác” xảy ra tại Ngân hàng PVcomBank chi nhánh Thái Bình.

Các đối tượng bị khởi tố gồm: Trần Thị Ngọc Thủy – Trưởng phòng khách hàng cá nhân PVcomBank Thái Bình, và Nguyễn Thị Hải Hoàn – chuyên viên phòng khách hàng cá nhân PVcomBank Thái Bình về tội “Giả mạo trong công tác” quy định tại Điều 359 Bộ Luật Hình sự.

Cũng liên quan đến PvcomBank, ngày 30/12/2020, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đồng Nai đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự lừa đảo chiếm đoạt tài sản xảy ra tại PVcombank Đồng Nai.

Trước đó, đơn vị này nhận được đơn tố giác tội phạm của bà Lê Thị Xuân Bích và ông Trấn Bá Thắng, (cùng ngụ tại xã Hố Nai 3, huyện Trảng Bom, Đồng Nai), tố cáo bà Nguyễn Thị Bích Vân – Trưởng phòng Dịch vụ khách hàng, bà Trần Diệu Hương – Kiểm soát viên của PVcombank Đồng Nai; bà Nguyễn Thị Thanh Tâm (Giám đốc Công ty CP Đầu tư xuất nhập khẩu Hoàng Kim); ông Trần Trung Nam (khách hàng của PVcombank Đồng Nai) có hành vi chiếm đoạt tài sản hơn 70 tỷ đồng.

Sau khi nhận đơn tố giác, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đồng Nai đã điều tra và xác định có dấu hiệu tội phạm “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” nên tiến hành khởi tố vụ án hình sự để tiếp tục điều tra.

Còn tại Hà Nội, ngày 24/1, Viện KSND TP Hà Nội đã ban hành cáo trạng truy tố 25 bị can trong vụ án Nguyễn Thị Hà Thành (37 tuổi, ở quận Hai Bà Trưng, Hà Nội) và đồng phạm về các tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”; “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”.

Trong vụ án này có 2 cán bộ PVcomBank là Đỗ Minh Đức, Giám đốc Trung tâm phát triển khách hàng doanh nghiệp phía bắc, và Bùi Văn Tuấn – nhân viên, bị truy tố về tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng”, quy định tại khoản 4, Điều 206 Bộ luật Hình sự.

Ngoài các vụ án kể trên, PvcomBank còn dính loạt bê bối khác. Điển hình, tờ Dân trí ngày 29/9/2016 đăng tải bài báo có tựa đề: “PVcomBank bị tố vượt trần lãi suất huy động VND và USD”, theo nội dung bài viết, một nhóm khách hàng đã gửi đơn tố cáo tới Thống đốc Ngân hàng Nhà nước và các đơn vị báo chí truyền thông, về việc nhân viên phòng giao dịch PVcomBank Nam Đồng (Xã Đàn, Hà Nội) tư vấn khách hàng gửi 450.000 USD và 12 tỷ đồng sẽ được hưởng thêm lãi suất vượt trần so với quy định là 0,25%/năm và 0,5%.

“Ngày 12/9, một khách hàng tên Quý làm việc với chị Phương – nhân viên giao dịch PVcomBank Nam Đồng về việc gửi 450.000 USD thì được đại diện ngân hàng này cam kết, nếu anh Quý gửi số tiền trên cho ngân hàng vào ngày 13/9 thì anh Quý sẽ nhận được tiền lãi suất đen vượt trần so với quy định của Ngân hàng Nhà nước là 0,25%/năm.

Ngoài ra, anh Quý còn số tiền 12 tỷ đồng, chị Phương tư vấn, ngoài lãi suất quy định là 7,5%/năm cho kỳ hạn 13 tháng, PVcomBank Nam Đồng sẵn sàng trả thêm lãi suất đen bên ngoài cho anh Quý là 0,5%. Như vậy, nếu anh Quý gửi số tiền trên sẽ được hưởng lãi suất tổng cộng là 8%/năm”, trích nội dung đăng tải trên báo Dân Trí.

Qua kiểm tra, xác minh, PVcomBank xác định đây chỉ là trường hợp đơn lẻ của Phòng Giao dịch Nam Đồng, chứ không phải do thực hiện theo chủ trương của ngân hàng.

Kiểm toán nêu loạt điểm ngoại trừ trong Báo cáo tài chính